بهترین صرافی های دنیا

انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال واقعاً چالش برانگیز است، به خصوص که تعدادشان روزبه روز بیشتر می شود. برای ما ایرانی ها، قضیه پیچیده تر هم هست؛ پیدا کردن صرافی ای که هم امن باشد و هم با محدودیت هایمان کنار بیاید، کار هر کسی نیست. در این راهنما، با هم می بینیم چطور یک صرافی عالی برای خودتان انتخاب کنید.

در دنیای پرهیجان ارزهای دیجیتال، اولین قدم برای هر کسی، چه تازه کار و چه حرفه ای، انتخاب یک صرافی مطمئن و کارآمد است. فکرش را بکنید، پولی که با زحمت به دست آورده اید را به دست یک پلتفرم می سپارید تا برایتان خرید و فروش کند. پس باید خیلی حواستان جمع باشد و انتخابتان درست و حسابی باشد. متاسفانه، خیلی ها به خاطر انتخاب نادرست یا بی دقتی، سرمایه شان را از دست داده اند. ما اینجا هستیم تا با یک راهنمای جامع و دوستانه، به شما کمک کنیم تا از این پیچ وخم ها به سلامت عبور کنید و بهترین صرافی را برای خودتان پیدا کنید.

صرافی ارز دیجیتال چیست و چه انواعی دارد؟

قبل از اینکه شیرجه بزنیم توی جزئیات بهترین صرافی ها، بگذارید اول یک تعریف ساده از صرافی ارز دیجیتال داشته باشیم و ببینیم اصلاً چند مدل صرافی داریم. صرافی ارز دیجیتال، یک جور بازاره که توش می تونید رمزارز بخرید، بفروشید یا با رمزارز دیگه عوض کنید. در واقع، واسطه ای بین خریدار و فروشنده است. اما همه صرافی ها مثل هم نیستند و هر کدام خصوصیات خودشان را دارند.

صرافی های متمرکز (CEX)

صرافی های متمرکز، همان هایی هستند که اکثر ما می شناسیم؛ مثل یک بانک یا بورس سنتی، با این تفاوت که اینجا به جای سهام، ارز دیجیتال معامله می شود. یک شرکت پشت این صرافی ها است که تمام عملیات ها، از ثبت سفارش گرفته تا نگهداری دارایی ها، زیر نظر او انجام می شود. این صرافی ها معمولاً رابط کاربری ساده ای دارند و برای تازه کارها خیلی راحت ترند.

• مزایا: این صرافی ها معمولاً نقدینگی خیلی بالایی دارند، یعنی می توانید به سرعت خرید و فروش کنید و خیالتان راحت باشد که همیشه خریدار یا فروشنده هست. ابزارهای معاملاتی پیشرفته ای مثل معاملات فیوچرز یا مارجین دارند که برای تریدرهای حرفه ای عالی است. پشتیبانی مشتری قوی دارند و رابط کاربری شان هم معمولاً خیلی راحت و کاربرپسند است.
• معایب: مهم ترین مشکلشان، نیاز به احراز هویت (KYC) است که برای کاربران ایرانی دردسرساز می شود. دارایی های شما دست یک شرکت مرکزی است و این یعنی خطر هک شدن یا حتی مسدود شدن حساب وجود دارد. تازه، ریسک تحریم هم هست که ما ایرانی ها طعم تلخش را چشیده ایم.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

برعکس صرافی های متمرکز، صرافی های غیرمتمرکز روی بلاکچین کار می کنند و هیچ واسطه ای در کار نیست. معاملات مستقیماً بین کاربران و از طریق قراردادهای هوشمند انجام می شود. این صرافی ها حسابی طرفدار حریم خصوصی هستند.

• مزایا: اینجا نیازی به احراز هویت ندارید، پس نگرانی بابت تحریم ها کمتر است. کنترل کامل دارایی هایتان دست خودتان است و کسی نمی تواند حسابتان را مسدود کند. به خاطر ماهیت بلاکچینی شان، مقاومت زیادی در برابر سانسور دارند.
• معایب: استفاده از آن ها کمی پیچیده تر است و شاید برای تازه کارها گیج کننده باشد. نقدینگی شان معمولاً از صرافی های متمرکز کمتر است و ابزارهای معاملاتی پیشرفته ای هم که برای تریدرهای حرفه ای جذاب باشد، کمتر دارند. کارمزدها هم گاهی اوقات متغیر است و ممکن است غافلگیرتان کند.

صرافی های همتابه همتا (P2P)

صرافی های P2P مثل یک بازار محلی هستند که خریدار و فروشنده را مستقیماً به هم وصل می کنند. پلتفرم فقط نقش تسهیل کننده را دارد و خودش در معامله دخالت نمی کند. می توانید با روش های پرداخت متنوع تری کار کنید.

• مزایا: در این مدل، انعطاف پذیری روش های پرداخت بالاست و حریم خصوصی هم تا حدودی حفظ می شود. معامله مستقیم بین خودتان و طرف مقابل انجام می شود.
• معایب: ریسک کلاهبرداری در آن ها بیشتر است، مگر اینکه از پلتفرم های معتبر استفاده کنید که یک سیستم امانی (Escrow) برای تضمین معامله داشته باشند. سرعت معاملات هم معمولاً پایین تر از صرافی های متمرکز است.

9 فاکتور طلایی برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال

حالا که انواع صرافی ها را شناختیم، وقتش رسیده که ببینیم موقع انتخاب یک صرافی، باید به چه چیزهایی دقت کنیم. این ۹ تا فاکتور، مثل چراغ راهنما هستند تا بهترین انتخاب را داشته باشید.

1. امنیت و سابقه صرافی

امنیت، حرف اول و آخر را می زند. فکرش را بکنید، یک صرافی که قبلاً هک شده، مثل خانه ای است که سارق ها راه ورودش را بلدند. حتماً سابقه امنیتی صرافی را چک کنید، ببینید قبلاً هک شده یا نه. گزارش های امنیتی موسساتی مثل CERtification را بررسی کنید. بیمه دارایی کاربران، ذخیره سازی بخش عمده دارایی ها در کیف پول های سرد (آفلاین) و احراز هویت دو مرحله ای (2FA) از مهم ترین ویژگی های امنیتی هستند که یک صرافی معتبر باید داشته باشد.

2. کارمزد معاملات

هیچ کس دوست ندارد پولش را بی خود و بی جهت بابت کارمزد بدهد. ساختار کارمزدها را خوب بررسی کنید؛ هم برای معاملات اسپات (خرید و فروش عادی) و هم برای فیوچرز. کارمزدهای واریز و برداشت هم مهم است. بعضی صرافی ها با نگهداری توکن بومی خودشان، تخفیف کارمزد می دهند که می تواند خیلی به صرفه باشد.

3. حجم معاملات و نقدینگی

تصور کنید می خواهید یک سکه کمیاب را بفروشید، اما هیچ خریداری نیست. حجم معاملات بالا یعنی همیشه خریدار و فروشنده وجود دارد و سفارش شما به سرعت و با قیمت مناسب انجام می شود. نقدینگی پایین باعث می شود قیمت ها دستکاری شوند یا سفارش شما با تاخیر و لغزش (Slippage) اجرا شود. می توانید حجم معاملات را در سایت هایی مثل CoinMarketCap و CoinGecko بررسی کنید.

4. تعداد و تنوع رمزارزهای پشتیبانی شده

اگر اهل معامله آلت کوین ها یا توکن های جدید هستید، حتماً لیست رمزارزهای پشتیبانی شده را چک کنید. بعضی صرافی ها فقط بیت کوین و اتریوم دارند، در حالی که بعضی دیگر هزاران رمزارز را پوشش می دهند. تنوع شبکه های انتقال هم مهم است؛ مثلاً پشتیبانی از شبکه BEP20، TRC20 و ERC20.

5. ابزارهای معاملاتی و امکانات پیشرفته

صرافی ها فقط برای خرید و فروش نیستند. اگر تریدر حرفه ای هستید، ابزارهای پیشرفته مثل مارجین، فیوچرز، آپشن، ربات های معاملاتی یا کپی تریدینگ برایتان حسابی جذاب خواهند بود. حتی امکاناتی مثل استیکینگ (Staking) و وام دهی (Lending) می تواند سود بیشتری برایتان به ارمغان بیاورد.

6. رابط کاربری (UI/UX)

رابط کاربری خوب، مثل یک ماشین خوش دست است که رانندگی با آن لذت بخش است. برای مبتدی ها، سادگی و کاربرپسند بودن پلتفرم اهمیت زیادی دارد. حرفه ای ها هم به ابزارهای تحلیلی پیشرفته و امکان شخصی سازی نیاز دارند. اینکه صرافی اپلیکیشن موبایل داشته باشد و کار کردن با آن راحت باشد، یک مزیت بزرگ محسوب می شود.

7. پشتیبانی مشتری

وقتی مشکلی پیش می آید، هیچ چیز بدتر از این نیست که نتوانید با کسی صحبت کنید. سرعت و کیفیت پاسخگویی تیم پشتیبانی (چه از طریق چت زنده، چه ایمیل یا تیکت) خیلی مهم است. بعضی صرافی ها حتی پشتیبانی به زبان فارسی دارند که برای ما ایرانی ها یک امتیاز مثبت است.

8. احراز هویت (KYC) و قوانین منطقه ای

اینجا، یکی از نقاط حساس برای کاربران ایرانی است. صرافی های معتبر جهانی، برای جلوگیری از پول شویی و رعایت قوانین، احراز هویت اجباری دارند. باید خوب بررسی کنید که آیا صرافی مورد نظرتان، به کاربران ایرانی خدمات می دهد یا نه. محدودیت های واریز/برداشت بدون KYC هم نکته مهمی است که باید حواستان به آن باشد.

9. پشتیبانی از ارزهای فیات

اگر خارج از ایران هستید و می خواهید مستقیماً با دلار، یورو یا سایر ارزهای سنتی (فیات) خرید و فروش کنید، حتماً از گزینه های واریز و برداشت فیات صرافی مطمئن شوید. برای کاربران ایرانی، این فاکتور اهمیت کمتری دارد، چون مجبورند از روش های جایگزین برای تبدیل ریال به تتر استفاده کنند.

معرفی بهترین صرافی های ارز دیجیتال دنیا (انتخاب های برتر جهانی)

حالا وقتشه که با غول های این بازار آشنا بشیم. این صرافی ها در سطح جهانی حرف اول را می زنند، اما یادتان باشد که بیشترشان برای کاربران ایرانی محدودیت دارند و باید با احتیاط فراوان سراغشان بروید.

3.1. بایننس (Binance): پادشاه نقدینگی و ابزارهای متنوع

بایننس واقعاً پادشاه صرافی های ارز دیجیتال است. با حجم معاملات نجومی و طیف وسیعی از رمزارزها (بیش از 600 نوع)، تقریباً هر چیزی که فکرش را بکنید در آن پیدا می شود. امکانات پیشرفته ای مثل معاملات فیوچرز و آپشن، استاپ لاس و استاپ مارکت، آن را به بهشتی برای تریدرهای حرفه ای تبدیل کرده است. کارمزدهای رقابتی (۰.۱٪) و تخفیف با نگهداری توکن BNB، از مزایای دیگرش است.

• مزایا: نقدینگی بی نظیر، کارمزدهای کم، تنوع بالای رمزارزها، ابزارهای معاملاتی پیشرفته، امنیت سایبری قوی.
• معایب: رابط کاربری پیچیده برای تازه کارها.
• هشدارهای مهم برای کاربران ایرانی: متاسفانه بایننس به دلیل تحریم ها، اجازه فعالیت به کاربران ایرانی نمی دهد. استفاده از VPNهای ثابت و قوی هم ریسک های خودش را دارد و ممکن است حسابتان مسدود شود. اگر می خواهید در بایننس فعالیت کنید، باید ریسک های آن را کامل بپذیرید و همیشه حواستان به تغییر قوانین باشد.

3.2. کوین بیس (Coinbase): انتخابی امن برای مبتدیان در غرب

کوین بیس بیشتر برای مبتدیان در کشورهای غربی (خصوصاً آمریکا) مناسب است. رابط کاربری بسیار ساده ای دارد و روی آموزش کاربران هم سرمایه گذاری زیادی کرده. اگر تازه وارد دنیای کریپتو شده اید و در آمریکا هستید، کوین بیس می تواند گزینه خوبی باشد.

• مزایا: رابط کاربری فوق العاده ساده، تمرکز بر آموزش، امنیت بالا (ذخیره سازی آفلاین ۹۸٪ دارایی ها و بیمه نامه تا ۲۵۰ هزار دلار)، پشتیبانی از بیش از ۱۵۰ رمزارز.
• معایب: کارمزدهای نسبتاً بالا (۱.۹۹٪)، محدودیت های جغرافیایی شدید.
• هشدارهای مهم برای کاربران ایرانی: کوین بیس به شدت به IP ایران حساس است و احراز هویت اجباری دارد. عملاً استفاده از آن برای کاربران ایرانی غیرممکن است.

3.3. کراکن (Kraken): پیشرو در امنیت و تنوع فیات

کراکن که از سال ۲۰۱۱ فعالیت می کند، یکی از باسابقه ترین و امن ترین صرافی هاست. مقر آن در سانفرانسیسکوی کالیفرنیاست و از بیش از ۹۰ ارز دیجیتال و چندین ارز فیات پشتیبانی می کند. کراکن روی امنیت خیلی حساس است و بیشتر دارایی ها را آفلاین نگهداری می کند.

• مزایا: امنیت فوق العاده بالا، پشتیبانی از معاملات مارجین و فیوچرز، پشتیبانی از ارزهای فیات متعدد، پشتیبانی ۲۴ ساعته.
• معایب: مانند سایر صرافی های آمریکایی، محدودیت های زیادی برای کاربران ایرانی دارد و احراز هویت اجباری است.

3.4. OKX (اوکی اکس): یک رقیب قدرتمند با رشد سریع

اوکی اکس یکی از صرافی های بزرگ و معتبر در سطح جهانی است که امکانات متنوعی مثل معاملات اسپات، فیوچرز، مارجین، استیکینگ و حتی پلتفرم DEX خودش را دارد. این صرافی در سال های اخیر رشد چشمگیری داشته و به خاطر رابط کاربری خوب و پشتیبانی از رمزارزهای زیاد، محبوبیت پیدا کرده است.

• مزایا: تنوع بالای محصولات و خدمات، نقدینگی خوب، کارمزدهای رقابتی، ابزارهای معاملاتی پیشرفته.
• معایب: در مورد ایرانی ها حساسیت بالایی دارد و نیاز به VPN ثابت و احراز هویت دارد که می تواند خطرناک باشد.

3.5. Bybit (بای بیت): غول معاملات مشتقات

بای بیت که سال ۲۰۱۸ تأسیس شد، به خاطر تمرکز تخصصی اش روی معاملات مشتقات (فیوچرز با اهرم تا ۱۰۰ برابر) معروف است. دفتر مرکزی اش در سنگاپور است. خیلی از ایرانی ها بای بیت را به خاطر اجباری نبودن احراز هویت (در گذشته) و نسخه فارسی اش (در مقاطعی) می شناختند.

• مزایا: کارمزدهای پایین (حداکثر ۰.۰۷۵٪)، پشتیبانی از معاملات فیوچرز با اهرم بالا، امنیت خوب، اپلیکیشن موبایل قوی.
• معایب: در حال حاضر، سیاست های احراز هویت آن برای ایرانیان سختگیرانه تر شده است.

3.6. Crypto.com: امنیت بی نظیر و اکوسیستم گسترده

کریپتو دات کام در رتبه بندی های امنیتی CERtification همیشه در صدر قرار دارد. این صرافی با استفاده از تکنیک هایی مثل ذخیره سازی آفلاین ۱۰۰٪ دارایی ها، شناسایی چند عاملی و بیمه دارایی، امنیت بی نظیری را ارائه می دهد. از بیش از ۲۵۰ توکن مختلف پشتیبانی می کند و کارمزدهای رقابتی دارد.

• مزایا: امنیت فوق العاده بالا، کارمزد پایین (۰.۴٪)، پشتیبانی از رمزارزهای گسترده، اکوسیستم DeFi قوی.
• معایب: احراز هویت برای کاربران ایرانی اجباری است و امکان فعالیت مستقیم وجود ندارد.

4. بهترین صرافی های خارجی ارز دیجیتال بدون تحریم برای کاربران ایرانی (با دقت انتخاب کنید!)

اینجا می رسیم به بخش حساس و مهم داستان برای ما ایرانی ها. راستش را بخواهید، پیدا کردن صرافی خارجی که هم معتبر باشد و هم با ایرانی ها مشکلی نداشته باشد، مثل پیدا کردن سوزن در انبار کاه است. وضعیت این صرافی ها هم دائماً در حال تغییر است، پس همیشه باید آخرین قوانینشان را چک کنید. این ها گزینه هایی هستند که الان (یا حداقل تا زمان نگارش این مقاله) وضعیت بهتری برای ما دارند، اما باز هم می گویم: با احتیاط کامل قدم بردارید!

4.1. کوینکس (CoinEx): دوست قدیمی ایرانیان با پشتیبانی فارسی

کوینکس از سال ۲۰۱۷ شروع به کار کرده و همیشه جزو گزینه های محبوب ایرانی ها بوده، دلیلش هم واضح است: پشتیبانی از زبان فارسی و عدم نیاز به احراز هویت برای برداشت های محدود. این صرافی کارمزدهای پایینی هم دارد و از معاملات اسپات، فیوچرز و مارجین پشتیبانی می کند.

• مزایا: پشتیبانی از زبان فارسی، عدم نیاز به KYC برای برداشت های کمتر، کارمزد پایین، تنوع رمزارزی مناسب (بیش از ۵۰۰ ارز).
• معایب و نکات امنیتی: هرچند تا الان مشکلی با IP ایران نداشته، اما ریسک تغییر سیاست ها همیشه وجود دارد. حتماً از یک VPN امن و ثابت استفاده کنید و مراقب باشید IPتان مدام عوض نشود.

4.2. ال بانک (LBank): تنوع بالا با ملاحظات خاص

ال بانک از سال ۲۰۱۵ فعالیت می کند و با پشتیبانی از بیش از ۸۰۰ رمزارز متنوع، گزینه ای جذاب برای کسانی است که دنبال آلت کوین های جدید می گردند. این صرافی به IP حساسیت شدیدی ندارد و تا سقف ۰.۵ بیت کوین در روز بدون احراز هویت اجازه برداشت می دهد. دفاتر رسمی در کشورهای مختلف هم به اعتبارش اضافه می کند.

• مزایا: تنوع بسیار بالای رمزارزها، عدم حساسیت شدید به تغییر IP، محدودیت برداشت خوب بدون KYC.
• معایب و نکات امنیتی: متاسفانه در بخش شرایط خدماتش صراحتاً ذکر کرده که به کاربران ایرانی خدمات نمی دهد. پس استفاده از VPN ثابت و معتبر اینجا حیاتی است. احراز هویت دو عاملی (2FA) هم برای امنیت حسابتان اجباری است.

4.3. کی سی ایکس (KCEX): گزینه ای جدید با کارمزد صفر اسپات

کی سی ایکس یک صرافی نسبتاً جدید است که به خاطر کارمزد صفر در معاملات اسپات، حسابی سر و صدا کرده. کارمزدهای فیوچرزش هم رقابتی و پایین است. این صرافی که دفتر مرکزی اش در سیشل است، تا لحظه نگارش این مقاله حتی امکان احراز هویت برای کاربران ایرانی را فراهم کرده و پشتیبانی فارسی هم دارد.

• مزایا: کارمزد صفر در معاملات اسپات، کارمزدهای پایین فیوچرز، امکان احراز هویت برای ایرانیان، پشتیبانی فارسی، رابط کاربری خوب.
• معایب و نکات امنیتی: سابقه کمتری نسبت به بقیه دارد، پس همیشه با احتیاط سراغش بروید.

4.4. ایکس تی دات کام (XT.com): پلتفرمی با رمزارزهای فراوان

XT.com که از سال ۲۰۱۸ کارش را شروع کرده، با پشتیبانی از بیش از ۹۰۰ ارز دیجیتال مختلف، یکی دیگر از گزینه هایی است که می توانید روی آن حساب کنید. امکان استفاده از بخش های مختلف آن بدون نیاز به احراز هویت فراهم است. البته زبان فارسی را پشتیبانی نمی کند و باید حواستان به ثابت ماندن IP باشد. فعال کردن احراز هویت دو مرحله ای با Google Authenticator برایش اجباری است.

• مزایا: تنوع بسیار بالای رمزارزها، امکان استفاده بدون KYC.
• معایب و نکات امنیتی: عدم پشتیبانی فارسی، حساسیت به تغییر IP (حتماً از VPN ثابت استفاده کنید)، 2FA اجباری است.

4.5. بیت یونیکس (Bitunix): صرافی بدون لیست ممنوعه برای ایران

بیت یونیکس یکی از آن صرافی هایی است که در بخش شرایط استفاده اش، هیچ کشوری را در لیست ممنوعیت قرار نداده است. این یعنی کاربران ایرانی می توانند راحت تر از خدماتش استفاده کنند و حتی احراز هویت هم بکنند. می توانید بدون احراز هویت ماهانه تا ۱۵ میلیون دلار و با احراز هویت پیشرفته تا ۱۵۰ میلیون دلار برداشت کنید. 2FA برایش اجباری است.

• مزایا: عدم ذکر ایران در لیست تحریم ها، امکان احراز هویت، محدودیت برداشت بالا بدون KYC.
• معایب و نکات امنیتی: اجبار به فعال سازی 2FA (ایمیل، موبایل یا Google Authenticator).

4.6. توبیت (Toobit): با کارمزد صفر اسپات و پشتیبانی فارسی

توبیت که از سال ۲۰۲۲ فعالیت خود را آغاز کرده، با دفتر مرکزی در جزایر کیمن و پشتیبانی از زبان فارسی، توانسته توجه زیادی از ایرانیان را جلب کند. این صرافی از معاملات اسپات بدون کارمزد پشتیبانی می کند و امکانات خوبی مثل ابزار ساخت ربات معاملاتی دارد. البته بهتر است برای استفاده از اپلیکیشنش از ابزارهای تغییر IP استفاده کنید.

• مزایا: پشتیبانی فارسی، کارمزد صفر اسپات، ابزار ساخت ربات، رابط کاربری ساده.
• معایب و نکات امنیتی: سابقه کمتر، نیاز به VPN برای اپلیکیشن موبایل.

4.7. مکسی (MEXC): گزینه ای برای آلت کوین ها

اگر استراتژی شما بر پایه آلت کوین هاست، مکسی می تواند انتخاب خوبی باشد. این صرافی بیش از ۲۶۰۰ رمزارز را لیست کرده و نیازی به احراز هویت ندارد. تا الان به IP ایران حساس نبوده، اما باز هم توصیه می شود از VPN استفاده کنید.

• مزایا: تنوع بی نظیر آلت کوین ها، عدم نیاز به KYC، اپلیکیشن قوی.
• معایب و نکات امنیتی: ریسک تغییر سیاست ها، نیاز به VPN.

یادتان باشد، وضعیت صرافی ها برای ایرانی ها مثل یک شترمرغ است که دائم در حال تغییر جهت است! همیشه قبل از هر اقدامی، آخرین قوانین صرافی ها را از منابع معتبر چک کنید و هیچ وقت تمام سرمایه تان را در یک صرافی نگهداری نکنید.

5. مقایسه جامع بهترین صرافی های خارجی

برای اینکه انتخابتان راحت تر شود، یک جدول مقایسه ای جامع از صرافی هایی که معرفی کردیم، اینجا آوردیم. این جدول به شما کمک می کند تا با یک نگاه، ویژگی های کلیدی را مقایسه کنید و بهترین گزینه را بر اساس نیازهایتان پیدا کنید.

نام صرافی	نوع	رتبه تخمینی (در CMC)	تعداد رمزارز	کارمزد اسپات (Maker/Taker)	KYC برای ایرانیان	محدودیت برداشت بدون KYC	پشتیبانی فارسی	مزایای کلیدی (برای ایرانیان)	معایب کلیدی (برای ایرانیان)
بایننس (Binance)	CEX	1	+600	0.10% / 0.10%	اجباری و ممنوع	تقریباً صفر	خیر	–	تحریم کامل، ریسک بالای مسدود شدن حساب
کوین بیس (Coinbase)	CEX	2	+150	1.49% / 1.49%	اجباری و ممنوع	تقریباً صفر	خیر	–	تحریم کامل و شدید، کارمزد بالا
کراکن (Kraken)	CEX	4	+90	0.16% / 0.26%	اجباری و ممنوع	تقریباً صفر	خیر	–	تحریم کامل، ریسک بالای مسدود شدن حساب
OKX (اوکی اکس)	CEX	3	+300	0.08% / 0.10%	بله	محدود	خیر	امکانات پیشرفته، نقدینگی بالا	حساسیت بالا به IP، نیاز به KYC
Bybit (بای بیت)	CEX	5	+300	0.01% / 0.06%	بله (برای برداشت های بالا)	20,000 USDT روزانه	خیر	کارمزدهای پایین، مناسب فیوچرز	سخت گیری KYC در حال افزایش
Crypto.com	CEX	8	+250	0.075% / 0.075%	اجباری و ممنوع	تقریباً صفر	خیر	–	تحریم کامل، نیاز به KYC
کوینکس (CoinEx)	CEX	~50	+500	0.10% / 0.10%	خیر (برای برداشت محدود)	10,000 دلار روزانه	بله	پشتیبانی فارسی، عدم نیاز به KYC برای برداشت محدود	ریسک تغییر سیاست ها
ال بانک (LBank)	CEX	~40	+800	0.10% / 0.10%	خیر (برای برداشت محدود)	0.5 بیت کوین روزانه	خیر	تنوع رمزارزی بالا، عدم حساسیت شدید به IP	ذکر ایران در شرایط خدمات
کی سی ایکس (KCEX)	CEX	جدید	+300	0% (اسپات)	بله (تا لحظه نگارش)	نامشخص	بله	کارمزد صفر اسپات، پشتیبانی فارسی، امکان KYC	سابقه کمتر
ایکس تی دات کام (XT.com)	CEX	~70	+900	0.20% / 0.20%	خیر (برای برداشت محدود)	500,000 دلار روزانه	خیر	تنوع رمزارزی بسیار بالا، عدم نیاز به KYC	حساسیت به تغییر IP، 2FA اجباری
بیت یونیکس (Bitunix)	CEX	جدید	+200	0.20% / 0.20%	بله	15 میلیون دلار ماهانه (بدون KYC)	خیر	عدم ذکر ایران در لیست تحریم، امکان احراز هویت	2FA اجباری
توبیت (Toobit)	CEX	جدید	+200	0% (اسپات)	خیر (برای برداشت محدود)	نامشخص	بله	پشتیبانی فارسی، کارمزد صفر اسپات، ابزار ربات	سابقه کمتر، نیاز به VPN برای اپلیکیشن
مکسی (MEXC)	CEX	~20	+2600	0% (Maker) / 0.10% (Taker)	خیر	نامشخص (محدودیت دارد)	خیر	تنوع بی نظیر آلت کوین ها، عدم نیاز به KYC	ریسک تغییر سیاست ها، نیاز به VPN

6. چالش ها، ریسک ها و نکات امنیتی حیاتی برای کاربران ایرانی در صرافی های خارجی

فعالیت در صرافی های خارجی برای ما ایرانی ها، مثل راه رفتن روی لبه تیغ است. باید خیلی حواس جمع باشید و تمام جوانب احتیاط را رعایت کنید. این بخش، به درد کسانی می خورد که می خواهند از این صرافی ها استفاده کنند و دنبال راهکارهای امنیتی هستند.

6.1. خطرات استفاده از VPN و IP ثابت

بسیاری از ما برای دور زدن تحریم ها، از VPN یا VPS با IP ثابت استفاده می کنیم. اما باید بدانید که این روش ها هم بدون ریسک نیستند. صرافی ها با ابزارهای پیشرفته ای که دارند، می توانند الگوهای استفاده شما را ردیابی کنند. مثلاً اگر IP شما یک روز از آلمان وصل شود و روز بعد از هلند، برایشان مشکوک است. اگر هویت ایرانی شما لو برود، ممکن است حسابتان مسدود شود و دسترسی به دارایی هایتان غیرممکن شود. تازه، VPNهای نامعتبر هم که جای خود دارند و ممکن است خودشان عامل کلاهبرداری باشند یا اطلاعاتتان را لو دهند. پس، حتماً از یک VPN/VPS معتبر و با سابقه استفاده کنید و سعی کنید همیشه با یک IP ثابت و از یک لوکیشن مشخص وارد شوید.

6.2. کلاهبرداری و صرافی های اسکم

دنیای کریپتو پر از فرصت های عالی است، اما متاسفانه کلاهبردارها هم کمین کرده اند. صرافی های اسکم زیادی وجود دارند که با وعده های دروغین سودهای نجومی، طعمه می چینند. پروژه بلم (Belem.cc) یکی از این نمونه ها بود که خیلی ها را به دام انداخت. همیشه قبل از اینکه سرمایه تان را به یک صرافی بسپارید، حسابی تحقیق کنید. نظرات کاربران، سابقه فعالیت، تیم پشتیبان و حتی طراحی سایت، می توانند نشانه هایی از اعتبار یا عدم اعتبار یک صرافی باشند. اگر چیزی بیش از حد خوب به نظر می رسد، احتمالاً دروغ است!

6.3. حفاظت از دارایی ها

قانون اول امنیت در کریپتو: هرگز تمام دارایی هایتان را در صرافی نگه ندارید، مخصوصاً اگر مقدارش زیاد است. صرافی ها، حتی معتبرترینشان، هدف هکرها هستند. همیشه بخش عمده دارایی هایتان را به کیف پول های شخصی (مثل کیف پول سخت افزاری Ledger یا Trezor، یا نرم افزاری مثل Trust Wallet) منتقل کنید. روی حسابتان در صرافی هم اقدامات امنیتی را تا آخر رعایت کنید: رمز عبور قوی، احراز هویت دو مرحله ای (2FA) و هرگز اطلاعات حسابتان را با کسی به اشتراک نگذارید.

6.4. بررسی مداوم قوانین

همان طور که گفتیم، وضعیت صرافی ها برای ایرانیان دائماً در حال تغییر است. قانونی که امروز وجود دارد، ممکن است فردا عوض شود. پس، وظیفه شماست که همیشه از آخرین تغییرات سیاست های صرافی ها و قوانین بین المللی آگاه باشید. عضویت در گروه های تلگرامی معتبر، دنبال کردن اخبار و چک کردن مداوم وب سایت صرافی، می تواند کمک کننده باشد.

7. آیا صرافی های ایرانی گزینه بهتری هستند؟ (مقایسه با صرافی های خارجی)

با این همه دردسر که صرافی های خارجی برای ما ایرانی ها دارند، شاید این سوال پیش بیاید که خب، چرا اصلاً سراغشان برویم؟ آیا صرافی های ایرانی گزینه بهتری نیستند؟ بیایید مزایا و معایبشان را با هم بسنجیم.

مزایای صرافی های ایرانی

• واریز و برداشت ریالی آسان: مهم ترین مزیت صرافی های داخلی، امکان واریز و برداشت مستقیم ریال از طریق کارت های بانکی شتاب است. یعنی دیگر دردسر تبدیل ریال به تتر یا سایر رمزارزها از طریق واسطه ها را ندارید.
• عدم نیاز به VPN: نیازی نیست دائم نگران تغییر IP یا لو رفتن هویتتان باشید. با خیال راحت و بدون فیلترشکن می توانید معامله کنید.
• پشتیبانی و احراز هویت بومی: پشتیبانی فارسی زبان و فرآیند احراز هویت که با مدارک هویتی خودمان انجام می شود، خیال آدم را راحت می کند. اگر مشکلی پیش بیاید، می توانید راحت تر پیگیری کنید.

معایب صرافی های ایرانی

• محدودیت در تعداد رمزارزها: معمولاً صرافی های ایرانی، تعداد کمتری رمزارز را نسبت به صرافی های جهانی پشتیبانی می کنند. اگر دنبال آلت کوین های خاص هستید، ممکن است به مشکل بخورید.
• حجم معاملات و نقدینگی پایین تر: حجم معاملات در صرافی های داخلی به مراتب کمتر از غول های جهانی است. این می تواند به معنی سرعت پایین تر در اجرای سفارشات بزرگ و احتمال بیشتر لغزش قیمت (Slippage) باشد.
• ابزارهای معاملاتی محدودتر: ابزارهای پیشرفته ای مثل فیوچرز با اهرم بالا، مارجین، استیکینگ و سایر امکانات جانبی که در صرافی های بزرگ جهانی هست، در اکثر صرافی های ایرانی یا وجود ندارد یا خیلی محدود است.

معرفی صرافی های ایرانی معتبر: صرافی هایی مثل والکس، نوبیتکس و بیتمکس از شناخته شده ترین و معتبرترین صرافی های ایرانی هستند که می توانید با خیال راحت تری در آن ها فعالیت کنید. انتخاب بین صرافی داخلی و خارجی، بستگی به نیاز و ریسک پذیری خودتان دارد. اگر تازه کار هستید و می خواهید با حداقل دردسر شروع کنید، صرافی های ایرانی گزینه امن و راحت تری هستند. اگر حرفه ای هستید و به ابزارهای پیشرفته و تنوع رمزارز بالا نیاز دارید، شاید مجبور باشید ریسک های صرافی های خارجی را بپذیرید.

همیشه این را به خاطر بسپارید که هیچ صرافی ای امن تر از کیف پول شخصی شما نیست، به خصوص اگر حجم دارایی هایتان زیاد است.

سوالات متداول

بهترین صرافی برای مبتدیان ایرانی کدام است؟

برای مبتدیان ایرانی، بهترین گزینه معمولاً صرافی های داخلی معتبر مثل والکس یا نوبیتکس هستند که امکان واریز و برداشت ریالی آسان دارند و نیازی به دردسرهای VPN و احراز هویت خارجی نیست. اگر اصرار به صرافی خارجی دارید، کوینکس (با رعایت نکات امنیتی و استفاده از VPN ثابت) می تواند شروع خوبی باشد.

برای ترید روزانه (Day Trading) کدام صرافی بهتر است؟

برای ترید روزانه، فاکتورهایی مثل حجم معاملات بالا، کارمزد پایین و ابزارهای معاملاتی پیشرفته اهمیت زیادی دارند. در سطح جهانی، بایننس و بای بیت گزینه های فوق العاده ای هستند (با فرض اینکه محدودیت های ایرانیان را دور بزنید). در میان صرافی های با دسترسی بهتر برای ایرانیان، صرافی هایی مثل کوینکس و مکسی می توانند گزینه های مناسبی برای ترید آلت کوین ها باشند، البته با ابزارهای محدودتر.

آیا بدون احراز هویت می توان در صرافی های خارجی معامله کرد؟

بله، در برخی از صرافی های خارجی مانند کوینکس، ال بانک، مکسی، بیت یونیکس و توبیت، می توانید بدون احراز هویت فعالیت کنید، اما معمولاً با محدودیت هایی در حجم برداشت روزانه یا ماهانه مواجه خواهید شد. برای برداشت های با حجم بالا، احراز هویت اجباری است. یادتان باشد که این موضوع همواره در حال تغییر است و باید آخرین قوانین صرافی را چک کنید.

تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز چیست؟

تفاوت اصلی در کنترل دارایی ها و وجود واسطه است. در صرافی های متمرکز، دارایی های شما توسط صرافی نگهداری می شود و واسطه ای بین خریدار و فروشنده وجود دارد. این صرافی ها معمولاً کاربرپسندتر، با نقدینگی بالاتر و ابزارهای پیشرفته تر هستند، اما نیاز به احراز هویت دارند و کنترل مرکزی دارند. در صرافی های غیرمتمرکز، دارایی ها کاملاً در کنترل خودتان است و معاملات مستقیماً بین کاربران انجام می شود. این صرافی ها حریم خصوصی بیشتری دارند و نیاز به KYC ندارند، اما ممکن است پیچیده تر باشند و نقدینگی کمتری داشته باشند.

جمع بندی

انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال، یک تصمیم کاملاً شخصی است و به نیازها، میزان سرمایه، نوع معاملات و سطح ریسک پذیری شما بستگی دارد. اما یک چیز را هیچ وقت فراموش نکنید: امنیت حرف اول را می زند. چه صرافی خارجی انتخاب کنید و چه داخلی، همیشه نهایت دقت و تحقیق را به خرج دهید.

برای کاربران ایرانی، مسیر کمی پرپیچ وخم تر است. باید بین ریسک های صرافی های خارجی و محدودیت های صرافی های داخلی، بهترین گزینه را پیدا کنید. در نهایت، آگاهی مداوم از قوانین، استفاده از ابزارهای امنیتی و نگهداری بخش عمده دارایی ها در کیف پول شخصی، عصای دست شما در این بازار پرنوسان خواهد بود. با انتخاب هوشمندانه، می توانید تجربه موفقی در دنیای هیجان انگیز کریپتو داشته باشید.